Банковская система Узбекистана: определены приоритетные задачи

http://www.uzreport.com/main 08.02.2010г.

Состоялось расширенное заседание правления Центрального банка Республики Узбекистан (ЦБ), посвященное итогам деятельности банковской системы республики за 2009 год и важнейшим приоритетам, поставленным перед банковским сектором в программном выступлении Президента страны Ислама Каримова на заседании Кабинета Министров 29 января текущего года.

Вел заседание председатель Центрального банка Файзулла Муллажанов.

На мероприятии было отмечено, что в прошлом году проводимая жесткая денежно-кредитная политика Центрального банка была направлена на укрепление макроэкономической стабильности. Большое значение для смягчения и нейтрализации воздействия мирового финансово-экономического кризиса имел принятый правительством страны комплекс антикризисных мер, в том числе в банковско-финансовой системе, рассчитанных на 2009-2012 годы.

В целях предотвращения инфляционных ожиданий в экономике ставка рефинансирования Центрального банка в 2009 году поддерживалась без изменений на уровне 14% годовых.

В результате предпринятых мер, монетарные факторы не оказали влияния на уровень цен потребительских товаров, а инфляция удерживалась в пределах прогнозных параметров и составила 7,4%.

В отчетном году был реализован ряд мер, обеспечивающих устойчивую и бесперебойную работу банковско-кредитной системы, финансовую поддержку предприятий реального сектора экономики, особенно малого бизнеса и частного предпринимательства.

Благодаря проделанной работе за последние два года совокупный капитал коммерческих банков увеличился в 2 раза и на сегодняшний день составляет более 3 трлн. сумов.

При этом средний уровень достаточности капитала коммерческих банков Узбекистана превышает 23%, что почти в 3 раза выше международных стандартов, установленных Базельским комитетом.

В целом, на сегодняшний день банковская система Узбекистана отвечает международным требованиям и имеет по ряду нормативов устойчивые позиции. Так, 14 коммерческих банков, чьи активы в совокупности составляют 90% банковской системы, получили высокую рейтинговую оценку с прогнозом "стабильный" от таких ведущих международных рейтинговых компаний, как "Moody's" "Standard & Poor's" и "Fitch ratings".

В отчетном году суммарные активы коммерческих банков выросли на 30% и составили более 15,7 трлн. сумов. Данный показатель более чем в 2 раза превышает объемы средств, находящихся на счетах населения и юридических лиц, обеспечивая их полную защиту и гарантируя своевременность платежей.

Необходимо отметить, что общая текущая ликвидность банковской системы Узбекистана в 10 раз превышает текущие обязательства банков по внешним платежам. Иными словами, создана прочная "подушка безопасности" всей банковской системы.

Сегодня можно отметить кардинальное увеличение объема и изменение структуры кредитного портфеля отечественных банков. Несмотря на продолжающийся мировой финансово-экономический кризис, банки республики уделяют значительное внимание активной поддержке реального сектора экономики. На начало текущего года общий объем кредитных ресурсов, направляемых в реальный сектор экономики, составил более 8,5 трлн. сумов. При этом доля кредитов банков, выделяемых на инвестиционные цели, достигла в совокупном кредитном портфеле банков 70%. Данный показатель вырос по сравнению с 2000 годом в 14 раз.

На заседании было констатировано, что огромное значение для повышения финансовой устойчивости предприятий имеет проводимая работа по ликвидации низкорентабельных, экономически несостоятельных предприятий и вовлечение в этот процесс коммерческих банков. Сегодня из 86 переданных на баланс коммерческих банков экономически несостоятельных предприятиях на 70 полностью восстановлено производство, они реализованы перспективным инвесторам, на остальных ведется работа по финансовому оздоровлению.

Также поддержка банков играет немаловажную роль в обеспечении стабильной работы предприятий-экспортеров, что вносит существенный вклад в наращивание экспортного потенциала страны.

Активное финансовое содействие коммерческих банков малому бизнесу и частному предпринимательству также повышает их значимость в экономическом росте страны. В прошлом году объем кредитов, направленных в данную отрасль, по сравнению с 2008 годом увеличился на 48% и составил 1,85 трлн. сумов.

При этом на заседании была подчеркнута необходимость дальнейшего продолжения работ по финансированию сферы малого бизнеса, частного предпринимательства и фермерства. В числе приоритетных задач на 2010 год определено выделение малому бизнесу и частному предпринимательству кредитных ресурсов в размере превышающего в 1,4 раза объемы финансирования 2009 года, объем выделяемых микрокредитов планируется повысить в 1,3 раза.

В прошлом году сохранилась тенденция роста объемов вкладов населения в коммерческих банках. В течение 2009 года они увеличились в 1,7 раза, что свидетельствует о дальнейшем росте доверия к отечественной банковской системе.

Основным источником кредитования в 2009 году стали собственные и привлеченные средства внутри страны, которые составили 84% совокупного кредитного портфеля коммерческих банков.

Как было отмечено на заседании, в 2010 году будут изменены критерии оценки деятельности коммерческих банков. В частности, теперь их работа будет оцениваться через призму роста доли долгосрочных кредитных вложений и привлечения для этого внутренних источников. В связи с этим ставится задача, чтобы каждый коммерческий банк принял все необходимые меры по введению новых видов банковских услуг, привлечению свободных денежных средств населения и хозяйствующих субъектов на долгосрочные депозиты банков с ростом не менее 30% в год, созданию прочной основы для увеличения доли долгосрочных кредитных вложений в экономику страны за счет внутренних источников. Для обеспечения исполнения поставленных задач установлены строгие требования по усилению контроля и повышению ответственности руководящих кадров банковской системы.

Вместе с тем, на заседании правления ЦБ подверглась критике деятельность отдельных коммерческих банков, которые полностью не используют имеющиеся внутренние возможности. Также была принята программа мер, предусматривающая обеспечение устойчивости банков, дальнейшую капитализацию и усиление инвестиционной активности банков, увеличение объемов кредитования, направляемых на расширение приоритетных направлений структурных преобразований в экономике, модернизацию, техническое и технологическое обновление производства.

На заседании было особо подчеркнуто, что в 2010 году коммерческие банки должны стать крупными инвестиционными институтами.